“跨境理财通”升级，14家券商竞相入局，这家券商亮点凸显

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去年的中央金融工作会议特别指出，坚持“引进来”和“走出去”并重，稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化”，为下一步的金融行业的对外开放指明了方向。

在此精神的指引下，粤港澳大湾区“跨境理财通”业务，于今年2月修订了《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，正式迈入2.0阶段。相较于1.0版本，2.0版本的重要变化之一即为将试点参与机构扩容至证券公司。消息一出，诸多券商随即为申请“跨境理财通”资格而全面发力。

经过近9个月的角逐，仅14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。

作为首批获批开展“跨境理财通2.0”试点业务的证券公司，中金财富证券总部位于粤港澳大湾区，凭借庞大的客群数量，成熟、完善的财富管理服务体系，中金财富证券与境外中金香港证券联合开展跨境理财通试点业务，为粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民提供一站式跨境理财服务。

财富管理“先行者”

丰富全球资产配置多样性

作为财富管理行业的先行者之一，中金财富证券从2019年到2024年，先后构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等买方投顾体系，从全频谱和全生命周期两个维度，致力于帮助客户实现财富的保值增值。

数据显示，截至2024年9月份，中金财富证券买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

在此次“跨境理财通2.0”中，中金财富证券向“北向通”客户上架了超6000只基金产品。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。

同时，“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。

目前，中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、全球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同时，中金香港证券上架的“南向通”合资格债券产品数量达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等级企业债券等。

无论是跨境理财产品的多样性还是上架数量，中金都具备一定优势。此前，中金财富证券就积极引入多家海外头部管理人的公私募产品，利用优质外资管理人全球领先的投研力量为客户提供更为丰富的投资策略，借鉴外资管理人的全球市场客户服务经验，引导客户转向长期配置的理念。

通过十余年的深耕细作，中金财富证券在全世界多个国家和地区，与多家海外资产管理公司建立了广泛的合作关系，深度覆盖并跟踪全光谱产品市场。截至2024年9月，已覆盖资产能力评估的逾千家，已合作境内外管理人逾200家，形成全资产、全市场、全地域的产品供给体系，为客户甄选涵盖各区域、各资产类别、各投资风格的产品，包括现金管理、对冲基金、公募基金、PE基金等。

与此同时，中金财富证券还和贝莱德、路博迈、施罗德等8家外商独资设立的公募管理人以及威灵顿、柏基等近20家外商独资设立的私募管理人开展合作。合作产品规模超过90亿人民币，今年以来配置量近40亿元。

金融科技加持

提供卓越的数字化体验

为拥抱新业务发展的新机遇，境内中金财富证券与境外中金香港证券不断优化业务流程，以客户为中心进行“跨境理财通”全业务链条系统规划和设计，确保能够为客户提供无缝且卓越的数字化体验。中金财富党委书记、董事长高涛曾表示，通过数字化让普惠金融真正落地已经成为财富管理行业共识。

相较于“跨境理财通1.0”，券商的加入为开户提供更多选择，以“南向通”为例，在投资者资质确认后，可通过中金财富APP或营业部现场办理“南向通”汇款户指定、“南向通”投资户开户流程，账户开户过程最快1个交易日内可完成，之后，公司会将客户开户数据进行报送至人民银行，确认成功后即可进行资金划汇、产品交易。

12月4日正式展业的当日凌晨0时25分，中金财富证券首单“跨境理财通”业务在人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）完成备案；下午16时12分，中金“跨境理财通”“南向通”首单通过中金香港证券平台认购中金香港资管现金管理旗舰货币市场基金。

成功办理了首单“跨境理财通2.0”业务的王先生，平时居住在深圳，他通过线上开户的方式尝到跨境理财的“头啖汤”。“我在中金办理跨境理财通可以全程在中金财富APP和中金香港H5页面线上就办理完成，而且每一步我的财富顾问都可以线上指导我，我连柜台都不用去，也不用去香港开户，非常方便”，王先生表示。

在方便、快捷的背后，是中金财富证券经年数月的积累和打磨。了解客户所想，满足客户所需，为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务，一直是中金财富证券的服务宗旨。

境内外深度联动

助力跨境理财业务提质增效

依托中金公司在中国香港、纽约、伦敦、新加坡、旧金山、法兰克福和东京七个金融中心建立的国际网络，中金财富凭借较早的国际化布局，形成了突出的跨境业务能力，具有领先的跨境业务市场地位。

2010年，中金公司财富管理业务就率先组建产品研究团队，对全市场金融产品进行研究评估，深耕超过十余年，是市场中规模较大，时间较长的团队之一。

截至目前，这只团队跟踪覆盖国内外数千家管理人的上万只金融产品，深度评估管理人超过1500个，已形成合作资产管理人200多家，构建了跨资产、全光谱的产品研究覆盖和成熟领先的投资体系，覆盖境内外大类资产和金融产品。这支经验丰富、专业领先的核心投研团队，将为中金财富证券的客户提供跨市场、跨地域、跨资产、跨产品的配置方案，满足客户一站式跨境理财需求。

除了深耕全球视野的资产配置能力，中金财富证券所具备的买方投顾优势，也一直是其重要能力体现。对此，中金公司党委委员、管委会成员，中金财富党委副书记、总裁王建力介绍，“建设以客户需求为中心的买方投顾体系，从产品为中心向客户为中心转型已成为共识，因为‘买方投顾’理念的长期践行，中金财富产品资产保有量在市场波动的情况下仍实现了连续多年的稳步增长。

“对于大湾区来说，双向开放意味着更广阔的国际市场，更多的国际资源和机遇；双向开放下财富管理的能力建设对大湾区财富管理发展具有重要意义”，王建力进一步表示，中金财富的买方投顾能力建设还可以推动大湾区金融市场与国际市场的对接，促进双向开放，为大湾区的金融企业走向国际提供支持和机遇，“通过过去几年的实践，我们相信买方投顾可以为大湾区的个人和机构投资者提供更加专业、全面的财富管理服务，帮助他们实现财富保值增值，并可以提升大湾区财富管理行业的整体竞争力，吸引更多的国内外金融机构和资本进驻，促进行业的健康发展。”

（投资有风险，该文稿内容不代表中国基金报观点，不构成任何投资建议。）

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